CryptoHarian

Risk Management Untuk Trading Forex dan Cryptocurrency

Dalam pelajaran ini, kita akan mengeksplorasi gagasan Risk Management terhadap untung sehingga Anda dapat lebih memahami betapa pentingnya konsep ini bagi strategi pengelolaan uang Anda secara keseluruhan.

Sekali lagi, saya akan menggunakan forex daripada cryptocurrency karena lebih mudah untuk ditulis. Prinsipnya sama, hanya kata-kata yang berbeda, forex-cryptocurrency.

Anda akan belajar bagaimana menghitung rasio risiko:keuntungan dengan benar, yang merupakan salah satu hal terpenting dalam perdagangan.

Jika anda seorang trader pemula, mungkin anda pernah menang banyak dan langung habis dalam satu perdagangan. Ini karena anda tidak mengerti risk management.

Ini sangat umum di kalangan trader forex atau cryptocurrency karena mereka tidak memahami pentingnya risk management (manajemen risiko).

Kunci untuk menjadi sukses sebagai trader forex adalah menemukan keseimbangan yang tepat antara seberapa banyak Anda mengambil risiko per perdagangan untuk mencapai keuntungan yang diinginkan.

Keseimbangan ini harus realistis dan relevan dengan strategi teknis yang Anda terapkan.

Misalnya, Anda memutuskan untuk menetapkan target laba tiga kali stop loss awal Anda, rasio risiko terhadap hadiah 1:4.

Jika anda mempertaruhkan $30 dollar dalam 1 trading, anda mempunyai kesempatan untuk menang $120

Tetapi, bagaimana jika strategi Anda tidak mempunyai risk management?

Dalam hal ini, Anda pada akhirnya akan kehilangan uang. Contoh, anda mempunyai balance sekitar $1.000, setiap trade anda mempertaruhkan $500 untuk menang $800.

Jika anda kalah 2 trade secara berturut-turut, uang anda akan habis. Bahkan, ada beberapa orang yang tidak mengerti, mempertaruhkan hampir 90% dari balance mereka.

Di sisi lain, jika strategi perdagangan Anda mampu menghasilkan perdagangan dengan rasio risiko 1: 5, tetapi Anda biasanya menutup perdagangan setelah keuntungan Anda hanya mencapai dua kali stop loss awal Anda, maka Anda selalu menambang keuangan anda. 

Baca Juga: Review FBS dan Cara Mebuat Akun Hingga Transaksi LENGKAP untuk Pemula

Baca Juga: Berapa Investasi Minimal Untuk Trading Forex Dan Bitcoin?

Itulah alasan lain mengapa harus menghabiskan banyak waktu untuk menguji strategi Anda dan mencoba untuk mengetahui laba rata-rata realistis yang dihasilkan strategi perdagangan Anda pada setiap perdagangan relatif terhadap stop loss yang dibutuhkan. 

Setiap orang memiliki risk management yang berbeda. Saya menggunakan 1:4.

Hanya dengan begitu Anda dapat benar memahami hubungan antara risiko dan hadiah dan berhasil melakukan analisis risiko valas untuk strategi perdagangan khusus Anda. 

Intinya adalah bahwa Anda perlu menggabungkan imbalan risiko dengan strategi Anda.

Misalnya, jika Anda menganalisis grafik H1 dan berdagang berdasarkan analisis itu, Anda tidak dapat memiliki stop loss hanya dengan 8 hingga 10 pips, bahkan jika Anda menggunakan risiko reward ratio yang baik.

Scalper menggunakan stop loss kecil, tetapi jika Anda seorang day trader, Anda tidak bisa menggunakan stop loss kecil itu.

Stop loss Anda harus jauh lebih tinggi seperti 20 pips atau lebih.

Itu berarti Anda akan menargetkan sekitar 40 dan lebih banyak pips untuk mendapatkan keuntungan.

Rasio risiko-hadiah (risk-reward) hanyalah perhitungan dari seberapa besar Anda bersedia mengambil risiko dalam perdagangan, versus berapa banyak yang Anda rencanakan sebagai sasaran laba.

Sederhananya, jika Anda melakukan perdagangan dan Anda hanya ingin mengatur stop loss Anda di lima pip dan menetapkan take profit Anda di 20 pip, rasio risiko Anda akan menjadi 5:20 atau 1: 4. Anda mempertaruhkan lima pips untuk mendapatkan 20 pips.

Teori dasar untuk rasio risiko-hadiah adalah untuk mencari peluang di mana hadiah lebih besar daripada risiko. Semakin besar hadiah yang mungkin, semakin banyak perdagangan gagal dari akun Anda dapat bertahan pada suatu waktu. 

Pikirkan seperti ini, jika Anda menggunakan contoh di atas dan memiliki perdagangan yang sukses, itu akan melindungi Anda terhadap empat perdagangan yang kalah dengan rasio yang sama.

Gagasan untuk menggunakan rasio risiko-imbalan yang baik adalah untuk menempatkan peluang di pihak Anda.

Jika Anda secara konsisten melakukan rasio 5:20, Anda bisa kehilangan setengah dari perdagangan Anda, dan tetap bisa mendapatkan untung yang layak.

Misalnya, jika Anda memberi diri Anda rasio imbalan terhadap risiko 3: 1, Anda memiliki peluang yang jauh lebih besar untuk menghasilkan laba dalam jangka panjang.

Lihatlah tabel risk:reward di bawah ini sebagai contoh:

6 TradesKalahMenang
1$100
2$300
3$100
4$300
5$100
6$300
Total$300$900

Dalam contoh ini, Anda dapat melihat bahwa, jika Anda hanya memenangkan 50 persen dari perdagangan, Anda masih mendapatkan profit $600. ($900-$300).

Selalu ingat bahwa jika Anda melakukan trading menggunakan kalkulasi dengan Teknik risiko baik reward ratio, kesempatan untuk mendapatkan keuntungan jauh lebih besar bahkan saat Anda mempunyai persentasi menang yang lebih rendah. 

Dalam perdagangan nyata, Anda perlu mempertimbangkan spread yang dikenakan oleh broker forex Anda untuk melakukan analisis risk and reward secara efektif.

Jika Anda tidak memperhatikan spread, Anda akan akhirnya menggunakan rasio risiko terhadap hadiah untuk perdagangan Anda yang tidak sepenuhnya akurat.

Misalnya, jika Anda seorang scalper yang suka mengambil risiko maksimal lima pips per perdagangan dan bertujuan untuk mendapatkan sekitar sepuluh pips dari setiap perdagangan, dan berpikir Anda mencapai rasio risiko terhadap hadiah 1:2, maka pikirkan lagi!

Jika broker Anda menggungkan 2 pip pada GBP/USD, maka Anda secara efektif mengambil risiko (5 + 2 =) 7 pip untuk menghasilkan (10 – 2 =) 8 pip laba, yang berarti risiko bersih Anda terhadap rasio hadiah pada kenyataannya hanya 1: 1.14 bukan 1: 2 yang Anda asumsikan dengan keliru karena Anda tidak memperhitungkan biaya transaksi.

Jadi pada dasarnya, berdasarkan contoh ini, risiko Anda (7 pip) untuk hadiah (8 pip) akan sama dengan: rasio imbalan risiko 1:14.

Anda tidak perlu menjadi seorang jenius matematika untuk mencari tahu bahwa itu akan membutuhkan tingkat kemenangan yang jauh lebih tinggi untuk mengimbangi risiko yang sangat besar ini untuk perbedaan rasio hadiah karena spread, bukan?

Efek spread paling parah bagi scalper (dan beberapa day trader), efek ini tidak terlalu penting bagi swing trader dan position trader yang cenderung berdagang pada kerangka waktu yang lebih tinggi.

Selain memahami risiko reward ratio terhadap secara keseluruhan dari strategi perdagangan Anda, Anda juga perlu mengetahui dampak dari tingkat kemenangan, yang merupakan bagian integral dari analisis risiko reward ratio.

Formula untuk menemukan tingkat kemenangan minimum

Require win rate = 1 ÷ (1 + risiko historis terhadap risiko reward ratio dari strategi perdagangan Anda)

Misalnya, jika Anda tahu bahwa strategi perdagangan Anda memiliki rasio risiko terhadap imbalan 1: 1 dari pengujian balik yang luas, maka memasukkan ini ke dalam rumus akan menghasilkan hasil sebagai berikut:

1 ÷ (1 + 1) = 0,5, yaitu 50%.

Jadi, Anda harus mempertahankan setidaknya tingkat kemenangan 50% untuk mencapai titik impas.

Dengan strategi perdagangan ini, jika Anda mempertahankan tingkat kemenangan 50 +%, Anda akan mendapatkan keuntungan dalam jangka panjang.

Tetapi, jika tingkat kemenangan Anda turun hingga 49%, Anda dapat yakin bahwa strategi perdagangan ini berdampak buruk, yang berarti terlepas dari kinerja jangka pendek, dalam jangka panjang, Anda akan kehilangan uang.

Namun, jika strategi perdagangan Anda memiliki tingkat kemenangan hanya 50%, tetapi itu dapat memberikan rasio risiko terhadap hadiah 1: 2 secara konsisten, Anda akan mendapatkan pengembalian 50% atas investasi Anda hanya dengan mempertaruhkan 1% dari modal Anda dalam serangkaian 100 perdagangan.

Formula untuk menentukan rasio risiko terhadap imbalan minimum yang diperlukan

Rasio risiko terhadap imbalan minimum yang diperlukan = (1 rate tingkat kemenangan historis dari strategi perdagangan Anda) – 1

Misalnya, jika Anda tahu bahwa tingkat kemenangan historis dari strategi perdagangan Anda adalah 40%, maka memasukkan ini ke dalam formula akan menghasilkan hasil berikut: (1 ÷ 0,4) – 1 = 1,5

Jadi, untuk tetap menguntungkan dalam jangka panjang dengan strategi perdagangan ini, Anda perlu mempertahankan rasio risiko terhadap hadiah minimal 1: 1,5, yang berarti misalnya jika Anda menetapkan stop loss 100 pips, target laba Anda harus setidaknya 150 pips.

Jenis rasio risiko-imbalan yang harus digunakan trader tergantung pada jenis pedagang Anda, dan kondisi pasar. Akan ideal jika Anda selalu dapat menemukan perdagangan yang memiliki imbalan tinggi dan risiko rendah, tetapi apa yang mungkin Anda temukan dalam kenyataannya bisa sangat berbeda.

Hindari untuk memiliki risiko yang lebih besar daripada keuntungan, tetapi jika pasar bergejolak, mungkin masuk akal. Maksud dari memiliki stop loss tidak hanya untuk melindungi modal tetapi juga untuk menghentikan perdagangan Anda ketika kondisi sedang tidak masuk akal.

Ketika sampai di situ, terserah Anda sebagai trader untuk mencari tahu jenis rasio risiko-hadiah yang ingin Anda gunakan.

Anda harus mencoba untuk menghindari risiko Anda lebih besar dari hadiah Anda, terutama jika Anda seorang pemula, tetapi tidak ada rasio tertentu yang mutlak untuk semua pedagang.

Yang penting adalah Anda menggunakan rasio yang masuk akal untuk gaya perdagangan Anda dan untuk kondisi pasar!

Muhammad Syofri

Trader Forex dan Bitcoin yang sudah bergelut di bidang trading dari tahun 2013. Sering menulis artikel tentang blockchain, forex dan cryptocurrency.